ARCA: cuál es la multa que podrían recibir miles de usuarios por transferir dinero

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) dispuso un control estricto sobre las transferencias entre billeteras virtuales y las cuentas bancarias. El organismo que reemplaza a la AFIP impuso multas para aquellos que tengan problemas al realizar estas acciones.

Cuáles son las operaciones que controla ARCA

Las billeteras virtuales e instituciones bancarias deben informar a ARCA en el caso de los movimientos de dinero, ya sean ingresos o egresos, cuando superan los $600.000. También deben ser reportados los casos en los que los saldos mensuales superen los $1.000.000.

Para las transferencias realizadas desde las plataformas virtuales, las que superen los $2.000.000 serán analizadas en profundidad, porque generan alertas sobre la procedencia y legalidad de los fondos.

Aquellos que no puedan justificar el origen del dinero, la ARCA puede aplicar sanciones que van desde multas económicas hasta el bloqueo preventivo de cuentas, o incluso reportes ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

Cómo evitar los problemas con ARCA

Responder a los pedidos de información de tu banco o billetera virtual. Si te solicitan justificar el origen de fondos, presentá la documentación sin demoras.

Guardar respaldo de todas tus transferencias. Aunque el dinero vaya entre cuentas tuyas, es necesario poder explicar con qué fin se movió y de dónde proviene.

No superar los topes operativos sin avisar. Cada banco o app tiene límites diarios o mensuales. Si los vas a superar, comunicalo antes para evitar que congelen tu cuenta.

No hacer movimientos sin justificación clara. Transferencias o ingresos grandes que no estén respaldados pueden activar una fiscalización directa por parte del organismo.