Transferencias bajo control: cuáles son los nuevos topes que fijó ARCA

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) confirmó los nuevos parámetros de control para operaciones bancarias y digitales que regirán durante octubre de 2025.

La medida alcanza tanto a entidades financieras como a billeteras virtuales, que deberán reportar automáticamente cualquier movimiento que exceda los montos establecidos.

El objetivo es fortalecer la transparencia en las transacciones y prevenir maniobras no justificadas, en un contexto de creciente digitalización de los pagos, según informó Ámbito.

Los nuevos topes de octubre 2025

Según informó ARCA, los límites fijados para operar sin necesidad de justificación serán:

• Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.

• Extracciones en efectivo: límite de $10.000.000.

• Saldos bancarios al cierre del mes: máximo de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas.

• Plazos fijos: hasta $100.000.000 para individuos y $30.000.000 para jurídicas.

• Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $100.000.000 para personas físicas.

• Compras como consumidor final: se permiten hasta $10.000.000 sin justificación.

• Pagos de todo tipo: límite de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas.

Si bien no hay un límite en la cantidad de operaciones mensuales, ARCA monitorea el monto total acumulado. Una vez superados los topes, el sistema genera un reporte automático que activa un proceso de verificación.

Qué pasa si se supera el tope

Cuando una persona o empresa excede los límites, ARCA puede exigir documentación que respalde el origen de los fondos. Entre los comprobantes que se pueden solicitar figuran:

• Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación.

• Declaraciones juradas de impuestos.

• Facturas de ventas o servicios.

• Constancias de transferencias anteriores.

En caso de no poder justificar el dinero, el organismo aplica sanciones económicas y, en situaciones graves, puede disponer el bloqueo temporal de las cuentas involucradas hasta regularizar la situación.

Según destacaron desde ARCA, esta política apunta a prevenir operaciones sospechosas y reforzar la transparencia en el sistema financiero argentino.